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        三地擬試點大額現金管理 對公50萬元以上存取現需登記

        2019-11-06 09:08:51 來源: 上海證券報

        近年來,雖然非現金支付快速發展,但是大額現金交易量繼續增長,大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道,容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用,蘊含較大風險。

        中國人民銀行官網5日發布《中國人民銀行關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開征求意見稿)》(下稱《通知》),全面規范銀行業金融機構大額現金業務,探索大額現金綜合管理措施。

        《通知》對河北省、浙江省、深圳市人民銀行分支機構,相關銀行業金融機構提出了開展大額現金管理試點工作的原則要求,明確了試點任務、保障措施和實施計劃。

        之所以選擇上述三地試點,《通知》稱,河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好,浙江省、深圳市均為全國現金投放重點區域,浙江省一些行業大額用現情況突出,個人賬戶大額用現情況突出,深港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。

        試點為期2年,分地區分階段實施。試點結束后,人民銀行將評估試點成效,修改完善大額現金管理措施內容。

        第一步,在河北省全面規范商業銀行大額現金業務,探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。

        第二步,待河北省試點穩定開展后,在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容,并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理,在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測,選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。

        同時公布的《大額現金管理先行先試方案》明確大額現金存取業務管理范圍。經人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(下稱試點行)調研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

        上述方案要求,規范大額取現預約業務,建立大額存取現登記制度。客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。

        “個人現金收入報告”在此次的試點方案中被提及。具體來看,選擇試點地區適宜地市,探索從部分國家機關、國有企事業單位領導人員入手,推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。

        人民銀行指出,大額現金管理不會影響到社會公眾的日常經濟活動。絕大多數社會公眾日常現金使用量,都會低于規定的大額現金管理金額起點,不會受到任何不便影響。而且,只要客戶依規履行登記義務,大額存取現并不受到限制。

        (文章來源:上海證券報)


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